2019年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范發(fā)展區(qū)域性股權(quán)市場的指導意見》、中國銀保監(jiān)會出臺了行政法規(guī)《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》和《關(guān)于做好商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法實施相關(guān)工作的通知》的印發(fā)。新的監(jiān)管精神要求商業(yè)銀行及其他銀行業(yè)金融機構(gòu)需限期完成股權(quán)托管。據(jù)此，北京股權(quán)交易中心全面推進非上市銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)的登記托管服務工作。具體服務方案如下：
托管對象
銀保監(jiān)會要求，各類銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應于2020年6月底前將股權(quán)托管至符合《辦法》要求的區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)等托管機構(gòu)。根據(jù)《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》的規(guī)定及中國銀保監(jiān)會的窗口指導，股權(quán)強制托管的主體為依法設(shè)立的商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司等銀行業(yè)金融機構(gòu)。
服務內(nèi)容
前置服務：北京股權(quán)交易中心前期將深入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行實地調(diào)研，了解托管需求，排查股權(quán)管理隱患，根據(jù)調(diào)研情況優(yōu)化托管方案，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)的股權(quán)托管工作順利推進。
股權(quán)確權(quán)服務：北京股權(quán)交易中心將按照監(jiān)管要求，配備熟悉銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定和股權(quán)登記法律法規(guī)的人員。通過走訪、訪談、公證、律師見證等措施進行股權(quán)確權(quán)，由區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)工作人員和相關(guān)當事人簽字確認，同時在企業(yè)上市時提供相應證明服務。無法確權(quán)部分可以記入未確權(quán)股權(quán)管理專戶集中管理，待確權(quán)后再轉(zhuǎn)入股東賬戶。
股權(quán)登記服務：包括初始登記、變更登記和注銷登記。北京股權(quán)交易中心根據(jù)企業(yè)和股東需求，在確權(quán)的基礎(chǔ)上為股東開立股東賬戶，規(guī)范辦理股權(quán)過戶登記、質(zhì)押登記、增資份額登記等事項，依法辦理職工股減持、解除代持、去世股東銷戶等股權(quán)注銷登記。
股權(quán)管理服務：商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)委托北京股權(quán)交易中心管理其股東名冊并代為處理股權(quán)管理各項事務，包括但不限于股權(quán)信息的查詢證明服務，股權(quán)檔案保管、權(quán)益分派、監(jiān)管信息報送等。
業(yè)務流程
北京股權(quán)交易中心通過全資子公司北京股權(quán)登記管理中心具體服務非上市銀行業(yè)金融機構(gòu)。北京股權(quán)交易中心全資子公司北京股權(quán)登記管理中心有限公司依法成立于2006年，是經(jīng)北京市政府批準設(shè)立的唯一一家專業(yè)從事非上市股權(quán)、債權(quán)和其他權(quán)益登記托管的服務機構(gòu)，已具有十余年登記托管服務經(jīng)驗，主要經(jīng)營范圍是為非上市企業(yè)股權(quán)、債權(quán)和其他投資權(quán)益提供登記、托管、結(jié)算服務。目前已累計為逾千家北京非上市公司提供股權(quán)托管服務。具體流程如下：
1.金融機構(gòu)和北京股權(quán)登記管理中心就股權(quán)托管業(yè)務的具體需求進行預溝通；
2. 金融機構(gòu)與北京股權(quán)登記管理中心簽訂托管協(xié)議；
3.金融機構(gòu)按規(guī)定提交申請材料，并由北京股權(quán)登記管理中心審核；
4. 金融機構(gòu)辦理完成托管手續(xù)，北京股權(quán)登記管理中心為金融機構(gòu)提供托管服務。
成功案例
在《辦法》出臺前，北京股權(quán)交易中心已充分發(fā)揮銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)監(jiān)管服務平臺的功能。
北京農(nóng)商銀行：北京股權(quán)交易中心承接了資產(chǎn)規(guī)模和股東人數(shù)皆在全國最前列的農(nóng)商行——北京農(nóng)商銀行的股權(quán)登記托管業(yè)務，完成了北京農(nóng)商銀行近3萬名股東的初始登記工作，助力北京農(nóng)商銀行進入更高層次資本市場。
中關(guān)村銀行：北京股權(quán)交易中心還登記了北京市第一家民營銀行——中關(guān)村銀行的股權(quán)，通過提供股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)質(zhì)押及凍結(jié)、未確權(quán)股份管理以及出證等一系列服務，支持中關(guān)村銀行穩(wěn)健發(fā)展。
