《辦法》和《關(guān)于做好商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法實(shí)施相關(guān)工作的通知》的印發(fā)，標(biāo)志著以股交中心為主建立全國(guó)非上市銀行股權(quán)登記托管體系的建設(shè)工作將正式展開。日前，銀保監(jiān)會(huì)公布，為落實(shí)《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》有關(guān)要求，加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)管理，提升商業(yè)銀行股權(quán)信息透明度，做好商業(yè)銀行股權(quán)穿透式監(jiān)管工作，銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)了《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》(下稱《辦法》)。
《辦法》和《關(guān)于做好商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法實(shí)施相關(guān)工作的通知》的印發(fā)，標(biāo)志著以股交中心為主建立全國(guó)非上市銀行股權(quán)登記托管體系的建設(shè)工作將正式展開。
針對(duì)如何實(shí)施好這一工作，上海股權(quán)托管交易中心在接受《國(guó)際金融報(bào)》記者采訪時(shí)表示，“近期，上海股交中心將在上海地方金融監(jiān)管局和上海銀保監(jiān)局指導(dǎo)下召開商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)參加的股權(quán)托管座談會(huì)，集中征集各金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)托管需求，進(jìn)行政策解讀，明確監(jiān)管要求和工作時(shí)間節(jié)點(diǎn)，探討工作銜接機(jī)制。”
明年6月底應(yīng)完成托管
《辦法》明確，“商業(yè)銀行應(yīng)委托依法設(shè)立的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、符合特定條件的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其他股權(quán)托管機(jī)構(gòu)管理其股權(quán)事務(wù)。”
對(duì)于已經(jīng)上市的商業(yè)銀行(包括在香港地區(qū)上市的商業(yè)銀行)、以及在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌股份的商業(yè)銀行，其股權(quán)托管工作按現(xiàn)有法律法規(guī)執(zhí)行。
對(duì)于未上市的商業(yè)銀行，應(yīng)按照市場(chǎng)化原則將股權(quán)托管至依法設(shè)立的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、符合《辦法》規(guī)定且不在黑名單中的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其他股權(quán)托管機(jī)構(gòu)。
從實(shí)踐來看，近年來金融業(yè)高速發(fā)展，我國(guó)銀行業(yè)治理仍存在某些不足，特別是部分中小銀行等金融機(jī)構(gòu)股權(quán)關(guān)系不透明、不規(guī)范，股東行為不合規(guī)、不審慎等諸多方面。
商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)股權(quán)強(qiáng)制托管是市場(chǎng)規(guī)范化的要求，也是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措。
談到這一舉措將帶給區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的影響，一位業(yè)內(nèi)人士對(duì)記者表示，這項(xiàng)工作可以進(jìn)一步增強(qiáng)上海股交中心等區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的功能和地位，發(fā)揮區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)在市場(chǎng)服務(wù)中的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步加強(qiáng)與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的合作，聚集更多社會(huì)資源服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的登記托管有利于夯實(shí)區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的登記托管基礎(chǔ)性工作，確立區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)登記托管地位。
需要指出的是，在《辦法》發(fā)布的同時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)還配套印發(fā)了《關(guān)于做好商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法實(shí)施相關(guān)工作的通知》，對(duì)商業(yè)銀行股權(quán)托管和股權(quán)確權(quán)工作明確了過渡期安排。具體來看，未托管的商業(yè)銀行應(yīng)在2020年6月底前按《辦法》要求完成托管，已托管、但不符合《辦法》要求的，應(yīng)在同一時(shí)間期限內(nèi)完成整改;對(duì)于股權(quán)確權(quán)，應(yīng)當(dāng)與股權(quán)托管工作同時(shí)進(jìn)行，商業(yè)銀行應(yīng)在2020年6月底前完成不低于80%的股權(quán)確權(quán)，在2021年12月底前完成全部股權(quán)的確權(quán)(因特殊原因無法確權(quán)的除外)。
五點(diǎn)舉措迎接挑戰(zhàn)和機(jī)遇
《辦法》印發(fā)，銀保監(jiān)會(huì)在回答記者提問時(shí)指出，商業(yè)銀行選擇的托管機(jī)構(gòu)主要應(yīng)滿足這些條件：一是能夠勤勉盡責(zé)為商業(yè)銀行管理好股東名冊(cè);二是能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行提供便捷、安全、高效的服務(wù);三是托管收費(fèi)能夠做到公開、透明、公允;四是能夠?qū)ι虡I(yè)銀行股權(quán)活動(dòng)進(jìn)行有效監(jiān)督，并向監(jiān)管部門報(bào)送商業(yè)銀行股權(quán)信息。
上海股交中心作為上海市唯一合法的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，其全資子公司上海股權(quán)托管登記中心有限公司已為上海地區(qū)的非上市股份公司提供股權(quán)托管服務(wù)近二十年，并為上海銀行、上海農(nóng)商行等上市銀行或擬上市銀行提供了股權(quán)托管服務(wù)，積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。
正是有著服務(wù)商業(yè)銀行的經(jīng)驗(yàn)，上海股交中心了解，做好非上市商業(yè)銀行股權(quán)托管，區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)需要做好充分的準(zhǔn)備。
“區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)通過股權(quán)登記托管來協(xié)助監(jiān)管部門監(jiān)管，需要進(jìn)行事前、事中、事后的持續(xù)輿情監(jiān)測(cè)，對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)敏感輿情實(shí)時(shí)抓取;設(shè)置專崗專員對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)關(guān)注重大監(jiān)管事項(xiàng)進(jìn)行定期核查，形成發(fā)現(xiàn)問題、核查問題、報(bào)告問題的全流程市場(chǎng)化管理;建立定期和不定期走訪制度來進(jìn)一步排查風(fēng)險(xiǎn)。”一位上海股交中心負(fù)責(zé)人向記者介紹道。
下一步，上海股交中心將通過五點(diǎn)舉措做好準(zhǔn)備，以迎接即將到來的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。一是要加強(qiáng)和銀保監(jiān)部門溝通，了解監(jiān)管思路和監(jiān)管要求;二是要加強(qiáng)培訓(xùn)工作，針對(duì)股權(quán)托管工作中的重點(diǎn)、難點(diǎn)要深入了解，并做好充分的準(zhǔn)備;三是要加強(qiáng)信息化建設(shè)，對(duì)接銀保監(jiān)信息保送平臺(tái)，做好監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)對(duì)接和報(bào)送工作;四是要完善制度體系;五是要做好風(fēng)險(xiǎn)防范的具體方案。
已形成較好工作基礎(chǔ)
據(jù)悉，在銀保監(jiān)會(huì)就建立全國(guó)非上市商業(yè)銀行股權(quán)登記托管體系制定、印發(fā)《辦法》的進(jìn)程中，上海股交中心跟隨進(jìn)程做了大量的準(zhǔn)備工作。
2019年4月底，銀保監(jiān)會(huì)就《辦法》向社會(huì)廣泛征求意見，首次明確提出了區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以為商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)提供股權(quán)托管服務(wù)，如何勤勉盡責(zé)地為商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)提供便捷、安全、高效的服務(wù)成為各區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)急需進(jìn)一步研究的課題。
上海股交中心高度重視此項(xiàng)工作，主要領(lǐng)導(dǎo)親自主抓并成立了專門的工作推進(jìn)小組，一方面總結(jié)上海股權(quán)托管登記中心服務(wù)商業(yè)銀行的經(jīng)驗(yàn)，另一面認(rèn)真學(xué)習(xí)研究銀保監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)股權(quán)管理的規(guī)范要求。
在上海地方金融監(jiān)管局、上海證監(jiān)局的大力支持和指導(dǎo)之下，推進(jìn)小組從托管服務(wù)內(nèi)容、托管服務(wù)流程、業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)、監(jiān)管和信息報(bào)送等方面形成了具體的工作方案，并開始著手穩(wěn)步推進(jìn)。
6月下旬，中國(guó)證監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于規(guī)范發(fā)展區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的指導(dǎo)意見》(清整辦[2019]131號(hào))，明確規(guī)定股交中心是省級(jí)區(qū)域內(nèi)的證券登記托管機(jī)構(gòu)，對(duì)以區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)為主建立非上市商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)股權(quán)登記托管體系增加了更為有力的支持。
7月12日，銀保監(jiān)會(huì)公布了《辦法》和《關(guān)于做好商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法實(shí)施相關(guān)工作的通知》，標(biāo)志著商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)托管工作將實(shí)質(zhì)性啟動(dòng)。
值得一提的是，近兩年，全國(guó)大多數(shù)股交中心已經(jīng)開展了銀行等金融機(jī)構(gòu)股權(quán)的登記托管工作，已經(jīng)形成了較好的工作基礎(chǔ)。截至2018年底，各股交中心已完成登記股權(quán)登記托管的銀行等金融機(jī)構(gòu)共計(jì)1086家。
