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　　阜興旗下私募產(chǎn)品爆雷后，關(guān)于私募基金相關(guān)托管行是否應(yīng)承擔(dān)合同中約定的責(zé)任，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)曾發(fā)生激烈爭(zhēng)議，并引發(fā)市場(chǎng)高度關(guān)注。
　　藍(lán)鯨基金獲悉，近日，中銀協(xié)和中基協(xié)的相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人終于坐在一起，進(jìn)行了充分溝通交流。雙方法律部門(mén)取得高度共識(shí)，一致表示將就阜興事件的后續(xù)處理加強(qiáng)溝通，在回歸事實(shí)和法律的基礎(chǔ)上，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，消除分歧，督促托管銀行依法承擔(dān)責(zé)任，攜手做好后續(xù)工作。
　　也就是說(shuō)，在私募基金管理人出現(xiàn)像阜興集團(tuán)失聯(lián)或跑路的情況下，私募基金托管行將按照合同要求，承擔(dān)起相關(guān)責(zé)任，而不再出現(xiàn)一味推卸，相當(dāng)于跟著“跑路”的現(xiàn)象。
　　300億私募跑路引爆巨雷
　　阜興官網(wǎng)宣傳稱(chēng)，阜興集團(tuán)是一家集商業(yè)地產(chǎn)、資產(chǎn)管理、金融、稀有金屬、健康醫(yī)療、貿(mào)易和文化傳媒等產(chǎn)業(yè)于一體的大型民營(yíng)集團(tuán)，2017年集團(tuán)資產(chǎn)管理總額超過(guò)350億元，貿(mào)易總額突破300億元。
　　2018年6月26日，上海阜興實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“阜興集團(tuán)”)公告稱(chēng)，董事長(zhǎng)兼實(shí)際控制人朱一棟失聯(lián)。
　　朱一棟的失聯(lián)似乎早有預(yù)兆，其在2018年1月份被央視爆出涉嫌操縱大連電瓷股價(jià)，朱一棟就是大連電瓷大股東朱冠成的兒子。2016年5月，朱一棟授權(quán)宋某某和鄭某某以配資形式購(gòu)買(mǎi)“大連電瓷”股票。同年6月，鄭某某把對(duì)外號(hào)稱(chēng)“華北第一操盤(pán)手”的李衛(wèi)衛(wèi)介紹給了朱一棟，進(jìn)行操盤(pán)。在約定好如何分成后，資金在7月份到賬交易大連電瓷。他們利用資金優(yōu)勢(shì)和對(duì)大連電瓷信息披露的控制權(quán)，伺機(jī)釋放利好，最終幫助自己獲利。
　　核心人物朱一棟失聯(lián)后，阜興旗下私募子公司陷入癱瘓，多只到期基金產(chǎn)品無(wú)法兌付。“阜興系”基金公司共發(fā)行上百只私募基金產(chǎn)品，這些私募產(chǎn)品均的起購(gòu)金額均為100萬(wàn)以上，投資者也多為中產(chǎn)階級(jí)。意隆財(cái)富、西尚投資、郁泰投資、易財(cái)行財(cái)富旗下共有110多只私募基金產(chǎn)品，涉及的托管行包括平安銀行、光大銀行、上海銀行、國(guó)信證券、招商銀行、恒豐銀行、浦發(fā)銀行、浙商銀行等多家金融機(jī)構(gòu)。
　　托管行責(zé)任爭(zhēng)議令人揪心
　　上百只私募產(chǎn)品的資金去向問(wèn)題等，令大量客戶(hù)心急如焚。阜興系爆雷后，在實(shí)際控制人失聯(lián)的情況下，亟須這些私募基金的托管行能夠按照基金合同約定，承擔(dān)起召集持有人大會(huì)等合同約定的托管行職責(zé)，以穩(wěn)定投資者情緒，并維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。
　　令人遺憾的是，在事件爆發(fā)后，一些托管行卻一味推卸責(zé)任，令矛盾有趨于升級(jí)的危險(xiǎn)。
　　為了化解危機(jī)，并維護(hù)穩(wěn)定，7月13日，中基協(xié)發(fā)布《關(guān)于上海意隆等4家私募基金管理人風(fēng)險(xiǎn)事件的公告》指出，上海意隆財(cái)富投資管理有限公司、上海西尚投資管理有限公司、上海郁泰投資管理有限公司和易財(cái)行財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司等4家私募基金管理人的實(shí)際控制人失聯(lián)以來(lái)，相關(guān)私募基金管理人經(jīng)營(yíng)中斷，嚴(yán)重?cái)_亂了私募基金行業(yè)秩序，給投資者合法權(quán)益造成重大影響。公告中要求平安銀行、恒豐銀行、上海銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、浙商銀行、招商銀行等按照《基金法》和基金合同的約定，切實(shí)履行托管人職責(zé)，建立應(yīng)急工作機(jī)制，統(tǒng)一登記相關(guān)私募基金投資者情況，做好投資者接待工作。
　　令市場(chǎng)愕然的是，7月23日晚，中銀協(xié)首席法律顧問(wèn)卜祥瑞、首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家巴曙松分別發(fā)表署名文章，闡述他們對(duì)銀行托管私募基金權(quán)責(zé)的認(rèn)識(shí)，認(rèn)為托管銀行并不具備“召開(kāi)基金份額持有人會(huì)議”、“統(tǒng)一登記私募基金投資者情況”、“保全基金財(cái)產(chǎn)”等職責(zé)。
　　少數(shù)銀行的問(wèn)題觸目驚心
　　中銀協(xié)的署名文章令投資者更加焦慮，并引起了市場(chǎng)認(rèn)識(shí)的混亂。
　　事實(shí)上，《基金法》第八十九條規(guī)定，除基金合同另有約定外，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管。根據(jù)該條款，非公開(kāi)募集基金作為信托型基金，基金投資者與基金托管人、基金管理人簽訂基金合同，基金托管人和基金管理人是共同受托人。其中，基金管理人注重基金資產(chǎn)的管理和投資活動(dòng)，基金托管人著眼于基金資產(chǎn)的安全性。
　　據(jù)了解，在中基協(xié)備案的 114 只基金合同中，除 4 只合伙型私募基金外，其余 110 只契約型私募基金的訂立依據(jù)都是《證券投資基金法》。關(guān)于持有人大會(huì)條款，64 只基金合同有相關(guān)約定，其中 25 只基金合同中約定了持有人大會(huì)可由基金托管人召開(kāi)，7 只規(guī)定“基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集”，18 只規(guī)定“基金托管人認(rèn)為有必有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)而向基金管理人提出書(shū)面異議，基金管理人不召集的，基金托管人有權(quán)自行召集”。
　　阜興集團(tuán)、相關(guān)托管行與投資者簽約時(shí)，承諾依據(jù)《基金法》，但在阜興集團(tuán)實(shí)際控制人失聯(lián)后，一些托管行卻不愿承擔(dān)合同約定的責(zé)任，當(dāng)時(shí)就被一些有識(shí)之士斥之為另一種形式的“跑路”行為。
　　據(jù)有關(guān)方面調(diào)查，部分托管行的責(zé)任其實(shí)相當(dāng)嚴(yán)重。一些托管行不掌握真實(shí)的投資者情況，在基金合同明確約定“本合同一式叁份，當(dāng)事人各執(zhí)壹份。每份合同均具有同等的法律效力”的情況下，竟然將加蓋銀行公章的基金合同交管理人與投資者簽署，而且基本未回收留存。
　　更令人感到驚訝的是，招商銀行從托管戶(hù)向意隆和郁泰的個(gè)人股東趙梁，以及其他阜興集團(tuán)的員工的個(gè)人賬戶(hù)打款。上海銀行托管賬戶(hù)中有巨額資金匯往上海寧曦有限合伙企業(yè)的賬戶(hù)。事發(fā)后，上海銀行才核查發(fā)現(xiàn)，該有限合伙企業(yè)為空殼企業(yè)。
　　除托管業(yè)務(wù)存在的失職、失責(zé)問(wèn)題外，向下追查資金流向發(fā)現(xiàn)，企業(yè)戶(hù)提現(xiàn)規(guī)定和反洗錢(qián)規(guī)定在部分銀行形同虛設(shè)。例如，阜興集團(tuán)高管、員工(疑為高管控制賬戶(hù))等直接從企業(yè)戶(hù)提款超過(guò)60億元，這些提現(xiàn)的銀行賬戶(hù)都是托管銀行的賬戶(hù)。失蹤的朱一棟本人就從招行相關(guān)賬戶(hù)提款達(dá)到1.2億。
　　朱一棟拿錢(qián)去境外賭博，相關(guān)銀行難辭其咎。
　　此外，有關(guān)方面還排查出相關(guān)托管行與阜興系同時(shí)開(kāi)展其他業(yè)務(wù)的問(wèn)題。浦發(fā)銀行以資管計(jì)劃優(yōu)先級(jí)方式按1:2比例為阜興系配資10億元買(mǎi)入華聞傳媒，目前資管計(jì)劃份額凈值跌至0.3元左右，優(yōu)先級(jí)損失近半。平安銀行與阜興系存在保證金貸款，事發(fā)后已經(jīng)于7月2日提前結(jié)束貸款，扣劃保證金1億元。恒豐銀行為協(xié)助阜興系清理民生加銀的資金池，貸款敞口15億元。光大銀行也排查出有華聞傳媒的股票質(zhì)押業(yè)務(wù)。