21世紀經(jīng)濟報道 21財經(jīng)APP 李維 北京報道
監(jiān)管層對金交所（金融資產(chǎn)類交易場股所）違規(guī)及高風險業(yè)務(wù)的清理整頓工作并未結(jié)束。
21世紀經(jīng)濟報道記者獲悉，證監(jiān)會清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議辦公室（下稱清整辦）日前已向各地金融辦（局）下發(fā)通知，要求其在8月24日前上報轄區(qū)內(nèi)金交所清理整頓的工作情況，報告內(nèi)容共包括并不限于金交所的運營管理、存量業(yè)務(wù)、交易品種、投資者適當性、資金池問題、違法違規(guī)情形以及清理整頓工作。
通知著重提示，部分金交所“未經(jīng)中央金融管理部門批準”擅自開展吸存、信貸等金融業(yè)務(wù)、違規(guī)向社會公眾發(fā)行或轉(zhuǎn)讓金融產(chǎn)品，蘊含較大金融風險。
所謂中央金融監(jiān)管部門，通常指當下的一行兩會（央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會），而地方金融辦等并不在其列。
21世紀經(jīng)濟報道記者了解到，此前部分金交所依靠地方金融辦的批準或備案來為其理財產(chǎn)品發(fā)行進行“背書”，而亦有金交所在通過清整辦驗收后代銷、鏈接式直銷自身或關(guān)聯(lián)方發(fā)行的理財產(chǎn)品。
業(yè)內(nèi)人士指出，前述通知對“未經(jīng)中央金融監(jiān)管部門批準”的強調(diào)，或意味著此類業(yè)務(wù)將面臨更大的合規(guī)障礙。
“一些金交所在成立以及發(fā)行產(chǎn)品、募集資金的過程中會宣稱金交所或產(chǎn)品都通過了當?shù)亟鹑谵k的備案或批準，但金融辦和專業(yè)監(jiān)管部門相比專業(yè)度有限，這次通知強調(diào)了中央金融管理部門，意味著金交所靠地方背書或采取其他方式的‘打擦邊球’業(yè)務(wù)空間將進一步收窄。”一位接近監(jiān)管層的互金平臺人士指出。
事實上，金交所對于地方政府信用的透支問題此前已被監(jiān)管層點出。今年3月20日，清理整頓辦召開會議指出，“謹防交易場所假借政府信用，為非法集資、金融詐騙、非法證券期貨等各類違法違規(guī)活動提供便利甚至背書增信，損害社會公眾利益?！?/p>
雖然如此，但此次通知的執(zhí)行單位仍然是各地金融辦。
通知要求，各地金融辦（局）需核實轄內(nèi)金交所經(jīng)營情況，發(fā)現(xiàn)重大風險或違規(guī)情形需要立即組織現(xiàn)場檢查，并限期采取措施也說存量違規(guī)業(yè)務(wù)；此外，這一報送工作也將常態(tài)化，通知還要去各地金融辦須在每季度結(jié)束后的7個工作日內(nèi)通過當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)上報。
值得一提的是，此前監(jiān)管層也曾多次對金交所違規(guī)金融業(yè)務(wù)進行發(fā)文和摸底。2017年初，清整辦啟動部署針對各類違規(guī)交易場股所清理整頓的“回頭看”工作時就指出，一些金融資產(chǎn)交易場所將收益權(quán)等拆分轉(zhuǎn)讓變相突破200人界限，涉嫌非法公開發(fā)行；而在今年3月20日，清整辦再次召開工作推動各類交易所違規(guī)業(yè)務(wù)的后續(xù)整頓。
業(yè)內(nèi)人士稱，此次摸底的再升級或已與近期信用環(huán)境惡化下，P2P等類金融業(yè)務(wù)風險事件的增多有關(guān)。
前述接近監(jiān)管層的互金平臺人士分析稱，近期多家P2P連續(xù)發(fā)生的兌付危機正在呈現(xiàn)出風險傳遞特征，而不少P2P、互金平臺曾與地方金交所開展合作，這一背景對金交所產(chǎn)生的潛在影響，或亦被此次監(jiān)管摸底所考慮。
