近日，中國證券投資者保護基金有限責任公司（下稱投保基金公司）聯合證監(jiān)會機構部在沈陽召開“指定商業(yè)銀行客戶資金存管業(yè)務座談會”。此次會議是第三方存管制度全面實施10年來首次召開銀行專題會議，圍繞“做好第三方存管業(yè)務、守護投資者資金安全”的主題，旨在推動商業(yè)銀行持續(xù)完善客戶資金安全管理體系，積極主動發(fā)現和化解風險。
證監(jiān)會機構部、投?；鸸竞瓦|寧證監(jiān)局負責同志出席會議并講話，7家證監(jiān)局和全部23家指定商業(yè)銀行參加了會議。
會議從國家金融安全的高度進一步強調了投資者資金安全存管工作的重要意義，全面分析了業(yè)務開展中存在的風險隱患，介紹了應急處置的具體做法，工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行和華夏銀行等與會商業(yè)銀行圍繞相關制度、業(yè)務運營等進行了充分交流座談。
參會單位表示，我國經濟轉型升級和深化為資本市場改革發(fā)展提出更高要求，證券行業(yè)正在發(fā)生重大變化，面臨新時代新形勢新要求，有必要對存管制度進行系統全面總結，深化監(jiān)管部門之間、監(jiān)管與市場、銀行與證券的交流及合作，堅持改革和創(chuàng)新，堅決打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)。
保障投資者資產安全是證券市場發(fā)展的基石。證券行業(yè)2008年成功實現了全部活躍賬戶客戶資金的第三方存管，《證券公司監(jiān)督管理條例》的實施在法規(guī)層面確認了現行的第三方存管制度基本框架。該項制度的基本邏輯是“單獨立戶、分戶管理、封閉運行、總分核對”。在實際執(zhí)行中，指定商業(yè)銀行為客戶資金提供存管服務，證券公司對客戶資金使用實施管理，監(jiān)管部門對客戶資金存管業(yè)務開展監(jiān)管，投保基金公司對客戶資金安全逐日監(jiān)測，指定商業(yè)銀行、證券公司、監(jiān)管部門和投?；鸸尽八奈灰惑w”，構建了全面覆蓋、集中高效、獨立監(jiān)控的管理和監(jiān)督體系。
近年來，在證監(jiān)會的統一安排下，投?；鸸驹谳o助開展投資者資金存管監(jiān)管工作方面進行了積極探索。投?；鸸境浞职l(fā)揮證券市場交易結算資金監(jiān)控系統（下稱監(jiān)控系統）的作用，通過標準化數據接口，將指定商業(yè)銀行、證券公司和登記結算機構的數據納入智能化多維監(jiān)控體系，精準定位資金安全問題，360度全方位、全天候監(jiān)測投資者交易結算資金安全。投保基金公司還建立了與監(jiān)管部門、指定商業(yè)銀行和證券公司處理投資者資金安全監(jiān)測信息的多邊工作平臺，提高了輔助監(jiān)管效果，擴展了監(jiān)管視野，實現了日常監(jiān)控與監(jiān)管工作體系的有效對接，堅決防止風險的傳導、疊加和擴散。
投資者交易結算資金監(jiān)測和證券公司風險監(jiān)控是投保基金公司的法定職責，是投?；鸸舅拇笾饕獦I(yè)務體系的最核心部分。下一步，投?；鸸緦⒈小皢栴}必查，違規(guī)必罰”的原則，以監(jiān)控系統為依托，充分發(fā)揮監(jiān)控系統“鷹眼”功能，以風險監(jiān)測監(jiān)控為重要抓手，進一步加強監(jiān)管協作，切實維護投資者的合法權益，守衛(wèi)好投資者的“錢袋子”。
